3 мин
Как распознать финансовую пирамиду

Как распознать финансовую пирамиду

Финансовая пирамида — это способ заработать деньги «из воздуха» для учредителей пирамиды и первых вступивших в ее ряды. Способ получения этих денег — не реализация товаров или услуг, а приток новых вкладчиков. Отсюда главное отличие — что бы ни делала компания, вы получаете деньги за каждого приглашенного. Вклады, которые они вносят, распределяются между уже участвующими в организации вкладчиками. Когда приток новичков ослабевает, пирамида рушится. Всем, кто был не в начале, скорее всего, денег уже не получить.

Признаки пирамиды:

Обещание высокой доходности

Обещание высокой доходности

Предложение доходности много выше банковских процентов.

Большая сумма первоначального вклада

Большая сумма первоначального вклада

Обязательство привлекать знакомых

Обязательство привлекать знакомых

Отсутствие лицензии

Отсутствие лицензии

На привлечение денежных средств (собственно, получение вкладов), выдается лицензия ФКЦБ / ФСФР России или Банк России. Только она на законных основаниях позволяет получать деньги от граждан.

Гарантии доходности

Гарантии доходности

Инвестиционные фонды не имеют права давать гарантий дохода. Если у банка есть деньги на то, чтобы выплатить вклады всем вкладчикам одновременно и не разориться, то у инвестиционного фонда таких денег нет. В России принят закон, запрещающий давать гарантии на рынке ценных бумаг.

Инновационные технологии

Инновационные технологии

Среди видов деятельности, указанной в организации преобладают разнообразные ноу-хау, прорывные технологии и прочие инновационные продукты.

Организация широко рекламируется

Организация широко рекламируется

Если в СМИ широко рекламируются те или иные способы вложения с супервысокой доходностью и гарантиями, то это, скорее всего, обман.

Обещание «легкого» заработка

Обещание «легкого» заработка

Главное условие — вложиться в организацию и ждать дохода.

Использование имен лидеров рынка

Использование имен лидеров рынка

Для того чтобы вызвать доверие, мошенники часто используют названия крупнейших банков, страховых, газовых, нефтяных и золотодобывающих компаний, известные бренды, используют немного измененные их логотипы, фирменные цвета.

Организация берет вклады, не являясь банком

Организация берет вклады, не являясь банком

Если у организации нет лицензии на ведение банковской деятельности, а она предлагает внести вклады — это нарушение закона. Кроме того, только банковские вклады застрахованы государством на сумму 1 400 000 рублей.

Не прописана ответственность перед вкладчиком

Не прописана ответственность перед вкладчиком

В договоре не прописана ответственность даже в случае прекращения договорных отношений и невыполнения обязательств со стороны организации.

Короткий срок работы на рынке

Короткий срок работы на рынке

Финансовые пирамиды, как правило, работают в течение нескольких месяцев.

Недостаточно информации об организации

Недостаточно информации об организации

Сотрудники не могут предоставить Устав компании, не дают никакой информации о финансовом положении организации, нет точного определения деятельности организации, лицензий и разрешений на деятельность, отсутствуют регистрация в налоговых органах, физический и юридический адреса компании.

Важно! Наличие этих признаков не является достаточным основанием для однозначного (безошибочного) вывода об отнесении той или иной организации к «финансовой пирамиде». Для правоохранительных и надзорных органов они являются лишь одним из сигналов для проведения в отношении организации, которая обладает такими признаками, проверочных мероприятий. А для граждан — поводом насторожиться.