4 мин
Саморегулируемые организации

Саморегулируемые организации

Исторические корни этого института восходят к Средним векам: так называемые цехи, или социально-сословные организации ремесленников, начали возникать в разных европейских странах в IX–XII веках. Цех регулировал множество сторон жизни и деятельности собратьев по какой-либо профессии, в том числе определял стандарты качества продукции, цены на нее, правила игры на конкурентном поле.

займы_саморег.jpg

Такие объединения регулировали деятельность целых отраслей без вмешательства властей и даже помогали последним, выставляя в случае войны вооруженные отряды. Впервые термин «саморегулируемая организация» (self-regulatory organization) прозвучал в США, где в 1889 году решением Конгресса была учреждена ассоциация, регулирующая торговлю между отдельными штатами.

Российская практика

Первым опытом создания саморегулируемой организации в России стала в 1870 году Московская биржа. На нее была возложена обязанность защищать интересы участников торгов перед властью и общественными организациями.

В современной России первые саморегулируемые организации (СРО) появились на фондовом рынке: в 1994 году возникли Профессиональная ассоциация участников фондового рынка (ПАУФОР) и Профессиональная ассоциация регистраторов, трансфер-агентов и депозитариев (ПАРТАД). В дальнейшем процесс образования СРО в России, как и в США, происходил по инициативе «сверху»: сначала их функции описывали отдельные отраслевые законы, как, например, принятая в 1996 году редакция Закона «О рынке ценных бумаг», потом у законодателей возникло понимание, что практику саморегулирования нужно применять как можно шире.

Наконец, в 2007 году появился системный Закон «О саморегулируемых организациях», который устанавливал правила их функционирования в целом ряде отраслей, выводимых из-под прямого государственного регулирования.  

СРО на финансовых рынках

В 2015 году увидел свет новый закон — «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка». Он предписывает вступать в отраслевые СРО финансовым организациям, в частности брокерам, депозитариям, паевым инвестиционным фондам, негосударственным пенсионным фондам,страховым организациям, микрофинансовым организациям, кредитным потребительским кооперативам,  Форекс-дилерам.

В банковской сфере саморегулируемых организаций не существует. Также в последний момент из списка направлений, обязательных к регулированию при помощи СРО, законодатели удалили ломбарды — их обяжут к вступлению в отраслевые объединения в одной из ближайших поправок к Закону.

займы_саморег1.jpg

Саморегулируемая организация — некоммерческая структура, созданная в соответствии с Гражданским кодексом Российской Федерации и Федеральным законом от 12.01.1996 № 7-ФЗ «О некоммерческих организациях». СРО должны отвечать ряду требований, в том числе объединять в качестве членов не менее 25 субъектов предпринимательской деятельности. Некоммерческая организация приобретает статус саморегулируемой организации с момента внесения сведений о ней в государственный реестр СРО. Если таковые сведения отсутствуют, никаких правовых основ для деятельности организации в статусе СРО не существует.

Функции саморегулируемых организаций

Фактически членство в СРО становится необходимым условием для определенной деятельности. Основная идея разработчиков правовой основы функционирования систем СРО — снять с государства избыточные функции по управлению рынками, отчасти снизив таким образом и расходы государственного бюджета. Также эта система влечет за собой постепенную отмену лицензирования отдельных видов деятельности.

Саморегулируемая организация устанавливает требования к входящим в нее компаниям, применяет меры дисциплинарного воздействия, предусмотренные законодательством и внутренними нормами самой СРО, образует третейские суды для разрешения споров, возникающих между ее членами, а также между ними и потребителями. СРО представляет интересы своих членов в отношениях с органами государственной власти.

Одна из важных функций СРО — надзорная: они анализируют деятельность своих членов на предмет их профессионализма и качества предоставляемых услуг, организуют сертификацию услуг компаний, а также аттестацию их сотрудников. Также саморегулируемые организации осуществляют обучение специалистов, повышение их квалификации.

Компенсационные фонды

В соответствии с законодательством о саморегулировании СРО обязана обеспечить дополнительную имущественную ответственность ее членов перед потребителями и иными лицами. Это производится за счет формирования компенсационных фондов, в которые члены саморегулируемых организаций вносят регулярные платежи, размер которых в случае различных отраслей определяется отдельными нормативами. Так, в случае МФО, привлекающих средства физических лиц, это не менее 1 % от общего объема привлеченных финансов.

займы_саморег2.jpg

Компенсационные фонды призваны выполнять функции гарантий, которые в случае с банками выполняет государство в соответствии с Законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». В случае невозможности финансовой компании выполнить свои обязательства перед клиентами и инвесторами саморегулируемая организация принимает решение о компенсационных выплатах. При этом их размер обусловливается не только фактически существующей задолженностью компании, но и другими параметрами, в том числе пропорциональностью взносов члена СРО в сравнении с другими участниками, а также общим объемом средств, аккумулируемых фондом.

Что говорит закон